Geschäftsplan zur Eröffnung einer Bank

Überprüfungen des Geschäftsplans der Bank ()

Das Wichtigste am Geschäftsplan der Bank für das Jahr <

Merkmale der Bankorganisation <

Der Bankdienstleistungssektor in Russland zeichnet sich durch eine stabile Entwicklung aus, und ein relativ günstiger Ausblick in Bezug auf die Nachfrage nach Dienstleistungen von Finanz- und Kreditinstituten ermöglicht es Geschäftsleuten, die planen, ihr Geld in die Gründung einer eigenen Bank zu investieren zählen Sie auf die Besten. Zu den Nachteilen gehört die erhebliche Abhängigkeit dieses Sektors von staatlicher Regulierung. <

Laut Expertenanalyse gibt es in Russland 5 Funktionsgruppen, auf die Sie sich bei der Eröffnung einer Bank konzentrieren können: Kredit-, Einzelhandels-, Markt-, Abwicklungsbanken sowie Banken, deren Zweck die Interbankenbeziehungen sind . Der Koeffizient der Geschäftstätigkeit hängt in der Regel von vielen Faktoren ab, und die Zugehörigkeit zu einer dieser Gruppen ist nicht der Hauptindikator. <

Die Erfahrung zeigt, dass Unternehmer, die eine eigene Bank eröffnen möchten, es am rentabelsten finden, eine universelle Kredit- und Finanzorganisation aufzubauen. Wenn Sie Ihren Kunden ein Höchstmaß an Dienstleistungen anbieten können, die von der üblichen Eröffnung eines Bankkontos bis zur Hypothekarkreditvergabe zu sehr günstigen Konditionen reichen, erhöhen Sie dadurch die Erfolgschancen. Dafür müssen Sie jedoch große Anstrengungen unternehmen und enorme Summen in die Geschäftsentwicklung investieren. <

Geld verdienen mit dem Kapital anderer Leute - eine solche Gelegenheit mag sehr attraktiv erscheinen, wenn Sie nicht wissen, wie schwierig es ist, ein Geschäft in diesem Bereich zu eröffnen. Und es besteht keine Notwendigkeit, über fabelhafte Einnahmen in diesem Marktsektor zu sprechen. In den 90er Jahren war die Rentabilität der Banken unglaublich und erreichte ein Niveau von 200-300%. Bisher liegt die Rentabilität von Finanzinstituten im Durchschnitt nicht über 15-20%. Auf Wunsch kann dieser Indikator natürlich erhöht werden, dies erfordert jedoch Kenntnisse, die die Organisation eines kompetenten Managements sowie die Einführung moderner Technologien ermöglichen. <

Gemäß der Bankengesetzgebung muss ein Geschäftsmann, der in die Gründung einer Bank investieren möchte, mehrere Lizenzen - für Bankgeschäfte separat - für die Durchführung von Geschäften mit Edelmetallen sowie für die Durchführung von Verwahrstellen erhalten Aktivitäten der Bundeskommission für die Wertpapiermarktpapiere. Darüber hinaus benötigen Sie einige weitere wichtige Dokumente, die Ihnen das Recht geben, an dieser Aktivität teilzunehmen. Nur in diesem Fall können Ihre Kunden legal ein Sparkonto bei einer Bank eröffnen, einschließlich Bankkonten mit einem Passwort, und eine Bankkarte eröffnen. <

Wenn Sie eine Liste der Dienstleistungen zusammenstellen, die in Ihrer Bank erbracht werden, müssen Sie ein Bankkonto für Einzelpersonen über das Internet eröffnen und ein Bankkonto ohne Provision eröffnen. Dies hilft Ihnen dabei, neue Kunden zu gewinnen Kunden. Bankensysteme für die Arbeit mit Zahlungsterminals waren in letzter Zeit erfolgreich, was ebenfalls zu berücksichtigen wünschenswert ist. Die Empfehlungen erfahrener Fachleute, die sich auf ein kompetentes Beispiel eines Geschäftsplans für die Eröffnung einer Bank mit vorgefertigten Berechnungen konzentrieren, sind in einer so wichtigen Angelegenheit absolut nützlich. Verwenden Sie sie und Ihr Unternehmen wird mit Zuversicht wachsen. <

Bankeröffnung: Probleme und Perspektiven

Der Finanzbereich unterscheidet sich von anderen Tätigkeitsbereichen. Um dort erfolgreich zu sein, benötigen Sie einen bestimmten Wissensspeicher. Aber auch dies wird nicht ausreichen, um den Geschäftsplan der Bank zu erstellen und erfolgreich umzusetzen. Um ein eigenes Kreditinstitut zu gründen, benötigen Sie ausreichende Mittel, um zu investieren. Es ist jedoch nichts unmöglich, und wenn Sie sich ein Ziel setzen, können Sie es erreichen. Eine Geschäftsbank ist ein laufendes Projekt, an dem jedoch Personen mit Erfahrung in diesem Bereich beteiligt sein sollten. Die finanzielle Richtung gilt als eine der vielversprechendsten und profitabelsten. Es ist anzumerken, dass derzeit eine große Anzahl von Haushaltsinstitutionen tätig ist, so dass der Wettbewerb in diesem Segment ziemlich hart ist. <

Erste Vorbereitungen

Laut Statistik gilt die Finanzierung eines Geschäftsprojekts einer Geschäftsbank als eines der rentabelsten. Es ist notwendig, einen geeigneten Raum zu finden, die richtige Struktur zu erstellen und alle Kosten im Voraus zu berechnen. Mit anderen Worten, erstellen Sie einen kompetenten Geschäftsplan für die Eröffnung einer Bank. <

Bevor Sie ein Projekt starten, müssen Sie die Marktlage in Ihrer Region analysieren. Marktforschung ist ein wesentlicher Bestandteil jedes Unternehmens. Vielleicht gibt es viele Kreditinstitute im erforderlichen Gebiet, dann kann sich Ihr Geschäft als unrentabel herausstellen. In diesem Fall sollten Sie eine Spezialisierung entwickeln, die Ihre Bank von den anderen unterscheidet. Natürlich wird es ziemlich schwierig sein, dies zu tun, aber wenn es klappt, wird das Ergebnis nicht lange auf sich warten lassen. Das Bankgeschäft hat sich erst in letzter Zeit entwickelt, und der Staat bietet diesem Geschäft erhebliche Unterstützung. <

Wahl der Richtung

Der Geschäftsplan einer Geschäftsbank sollte auf Ihren Aktivitäten basieren. Die bestehende Praxis zeigt, dass große Kreditorganisationen in mehreren Bereichen gleichzeitig tätig sind und sich darin hervorragend auskennen. Hier geht es um Geschäftsriesen: Sberbank, VTB 24 usw. Das neue Kreditinstitut sollte sich von den anderen unterscheiden und sich auf eine Sache spezialisieren. <

So wählen kleine und mittlere Banken eine Richtung, beispielsweise die Vergabe von Krediten zu niedrigen Zinssätzen, und fördern dieses Angebot auf dem Markt. Sie können sich auf die Betreuung von Firmenkunden, juristischen Personen, kleinen Unternehmen usw. konzentrieren. Die Hauptsache ist die Qualität der Arbeit, da ein Kunde zwischen einer Vielzahl verschiedener Organisationen wählt und Sie ihn bedienen möchten auf höchstem Niveau arbeiten. <

Der Geschäftsplan der Bank muss sorgfältig durchdacht sein und Entwicklungsanweisungen in der Reihenfolge ihrer Priorität enthalten. Dies wird weitere Aktivitäten erheblich erleichtern. <

Prospektanalyse

In der vorherigen Frage wurde darauf hingewiesen, dass ein vorrangiger Arbeitsbereich ausgewählt werden muss. Um sich in dieser Phase nicht zu irren, müssen Sie das Marketingumfeld sorgfältig analysieren, eine Prognose für die nächsten fünf Jahre erstellen und strategische Ziele festlegen. Als Beispiel für den Geschäftsplan einer Bank können die Anweisungen zur Analyse der potenziellen Kunden angeführt werden: <

Es ist wichtig zu verstehen, woran die Bevölkerung zu einem bestimmten Zeitpunkt am meisten interessiert ist: Einlagen, Kredite, die Notwendigkeit, Filialen zu eröffnen, die Möglichkeit, Operationen über eine mobile Anwendung und einen Computer durchzuführen. Suchen Sie ausgehend von der gewünschten Position nach potenziellen Kunden, kontaktieren Sie sie, bieten Sie ihre Dienste an und garantieren Sie Privilegien. <

Die Bedeutung der strategischen Planung

Was ist ein Geschäftsplan ?

Ein Geschäftsplan beschreibt eine Aktivität, die in Zukunft Gewinn bringen wird. Ein solches Dokument charakterisiert die Struktur des Unternehmens, seine Zusammensetzung und Aktivitäten vollständig und beschreibt auch direkt das Produkt, das auf den Markt gebracht wird. <

Finanzielle und analytische Marktanalysen sind erforderlich. Die Organisation muss alle möglichen Risiken identifizieren und auch die Rentabilität der Aktivitäten berechnen. Ein Geschäftsplan umfasst verschiedene Aspekte, von einem Marketingplan bis zu einem Produktionsplan. <

Für einen Bankkredit ist nicht so sehr die Struktur des Geschäftsplans selbst wichtig, sondern der Inhalt selbst und die Hauptidee, die Gewinn bringen sollte. Es sollte jedoch sehr detailliert sein, da Spezialisten die Finanzierungsrisiken bewerten und möglicherweise die Transaktion im Kreditausschuss verteidigen. <

Hier bieten sich detaillierte Zusammenfassungen und Zahlen an, da sich ein Bankunternehmen bei der Kreditvergabe auf Statistiken und Berechnungen stützt. Es ist hilfreich, sich vor der Erstellung eines Antrags mit den vom Finanzministerium entwickelten "Methodischen Empfehlungen zur Bewertung der Wirksamkeit von Investitionsprojekten" vertraut zu machen. <

So erstellen Sie einen Geschäftsplan für ein Darlehen

Die Erstellung eines solchen Dokuments sollte mit aller Verantwortung angegangen werden. Eine der Möglichkeiten besteht darin, es selbst zu entwickeln. Im Internet gibt es Vorlagen zur Beschreibung eines Geschäftsplans, nach denen andere Benutzer ein Dokument zusammengestellt haben. <

Die Alternative besteht darin, sich an ein spezialisiertes Unternehmen zu wenden, das ausführlich berät, wie Sie Ihren eigenen Geschäftsplan erstellen oder ein eigenes Design übernehmen können. <

Die Arbeit an der Entwicklung des Dokuments auf Kosten der Beratungsorganisation kostet ab 100.000 Rubel. Die Höhe ist jedoch ungefähr, da sie von der Art der Organisation und der Region abhängt. Vielleicht finden Sie in lokalen Büros günstigere Optionen. <

Wenn die Komponente darauf abzielt, Geld zu sparen, oder Drittunternehmen nicht vertraut, muss dieses Problem vollständig untersucht werden, und wir werden in diesem Artikel bestimmte Empfehlungen aussprechen. <

Inhalt des Geschäftsplans

Bankstrukturen sind recht komplex, stellen aber gleichzeitig eine vielversprechende und hochprofitable Idee dar. Wenn Sie darüber sprechen, wie Sie Ihre eigene Bank eröffnen können, sollten Sie beachten, dass ein Unternehmer ein Wissensgepäck in dem ausgewählten Bereich aufbringen und über ein großes Startkapital verfügen muss. Investitionen in das Geschäft erfordern große Investitionen, daher ist es die beste Option, Investoren für das Geschäft zu gewinnen. Sie können Ihre Arbeit auch erheblich vereinfachen, wenn Sie eine fertige Bank kaufen, anstatt sie von Grund auf zu öffnen. Dieser Ansatz reduziert den Zeitaufwand für die Bestätigung aller Lizenzen, die Schulung und Einstellung von Personal sowie für weitere Abrechnungen. Im Allgemeinen ist ein Bankinstitut eine bestimmte Richtung, die von bereits erfahrenen Unternehmern festgelegt wird und normalerweise nicht als Hauptgeschäft fungiert. <

Warum lohnt es sich, eine eigene Bank zu eröffnen, was nützt es in diesem Bereich?

Eine Bank ist ein Finanzinstitut, das den Bürgern materielle Unterstützung bietet - Kredite, das Akzeptieren verschiedener Zahlungen, das Ausstellen von Einlagen usw. <

Viele Unternehmer haben sich zum Ziel gesetzt, eine Bank zu eröffnen, weil ein solches Unternehmen nicht nur wirtschaftlich rentabel ist, sondern es Ihnen auch ermöglicht, verschiedene Operationen für ihre eigenen Bedürfnisse durchzuführen. Wenn Sie bestimmte Kenntnisse und Erfahrungen bereitstellen und über ein gutes Startkapital verfügen, ist die Gründung eines Unternehmens kein Problem. <

Es ist wichtig zu verstehen, dass es sehr schwierig ist, diesen Bereich zu betreten, aber die Anstrengungen werden durch den Gewinn und eine Reihe von Funktionen bezahlt, die die Bank ihrem Eigentümer gibt. Zum Öffnen benötigen Sie Kapital in Höhe von 100 Millionen Rubel sowie gute Verbindungen. <

Deshalb werden die meisten Banken von erfahrenen Geschäftsleuten gehalten, die andere Projekte haben, die ein gutes Einkommen bringen. <

Bestehende Bankformate

Eines der Elemente auf der Liste, die Sie zum Öffnen einer Bank benötigen, ist die Wahl des Formats. Der Bankensektor wächst ständig und nimmt neue Unternehmer in seine Reihen auf. Es gibt verschiedene Richtungen: <

• Market Bank - Alle ihre Aktivitäten zielen hauptsächlich auf die Aufrechterhaltung der Beziehungen zwischen Banken ab. Ein großer Prozentsatz ihres Vermögens besteht aus Geldern, die von anderen Organisationen erhalten wurden. Die Richtung ihrer Tätigkeit ist spekulative Finanzierung, zum Beispiel Wertpapiere.
• Kreditinstitut - Der größte Teil seines Vermögens besteht aus geliehenem Geld. Ihre Tätigkeit besteht darin, der Bevölkerung und den Unternehmen Kredite zu gewähren.
• Abwicklungsbank - hauptsächlich im Kundenservice tätig. Sie haben möglicherweise keinen großen Kundenstamm, nur ein großer Kunde reicht aus.
• Die Einzelhandelsorganisation ist die größte Bankenbranche. Es ist eine universelle Organisation, eine Sammlung aller Formen des Bankwesens. Bereitstellung verschiedener Dienstleistungen für die Öffentlichkeit und Unternehmen.
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Wie lange zahlt sich die Erstinvestition aus?

Die Amortisationszeit wird in den meisten Fällen von der wirtschaftlichen Situation im Land und in jeder einzelnen Stadt beeinflusst. Selbst das am besten organisierte Unternehmen zahlt sich in nicht weniger als 5-10 Jahren stabiler Arbeit aus. <

Für die qualifizierte Erstellung eines Geschäftsplans sowie für die erfolgreiche Bestellung dieser Arbeit bei Spezialisten benötigen Sie zunächst <

Erinnere dich an das Ziel

Ich werde die häufigsten Ziele beim Schreiben von Geschäftsplänen und die daraus resultierenden Anforderungen an das Ergebnis auflisten. <

• Einen Kredit von der Bank erhalten

In der Regel bevorzugt die Bank substanziellere Garantien für die Rückzahlung von Krediten mit Zinsen als die optimistischsten Geschäftspläne. Wenn Sie eine gute materielle Unterstützung haben, ist ein Geschäftsplan ein Muss, aber keine entscheidende Bindung daran. Die Hauptanforderung für einen solchen Geschäftsplan ist die Einhaltung der Struktur und der Formate der Bank, und der Hauptindikator für den finanziellen Teil ist der Cashflow. Wenn die Bank eine positive Entscheidung trifft, wird dieser Indikator unter Kontrolle gebracht, daher sollte ihre Planung so sorgfältig wie möglich durchgeführt werden. <

• Investoren anziehen

Im Gegensatz zu einer Bank ist ein Investor bereit, die Risiken zukünftiger Geschäfte mit Ihnen zu teilen, aber dafür möchte er bei Erfolg einen erheblichen Teil des Gewinns erhalten. Sie können einen Investor motivieren, sein hart verdientes Geld zu riskieren, indem Sie Ihre Best Practices demonstrieren und einen überzeugenden Geschäftsplan vorlegen. Sie müssen also Zeit damit verbringen, Ihre immateriellen Vermögenswerte (Patente, Zertifikate, Verträge mit Gegenparteien, Kundenstämme usw.), Marktforschung, Begründung von Einnahmen und Ausgaben, Risikoanalyse usw. usw. zu beschreiben. Vergessen Sie nicht die emotionale Seite Überzeugen Sie sich auch und bereiten Sie eine farbenfrohe Präsentation und Zusammenfassung vor, die auf einem langweiligen 100-seitigen Geschäftsplan basiert. <

• Erhalt eines kommerziellen Zuschusses

In der Regel werden Wettbewerbe um Zuschüsse streng formalisiert, und die Erfüllung der Anforderungen für einen Geschäftsplan ist eine notwendige, aber nicht ausreichende Voraussetzung für den Gewinn. Natürlich ist es besser, wenn der von Ihnen erstellte Geschäftsplan frei von Marketing- und Finanzmängeln ist. Und doch kann nur eine interessante Idee, die die Experten beeindruckt hat und der Branche des Grant-Gründers entspricht, den Sieg im Wettbewerb garantieren. <

• Unterstützung durch die Regierung erhalten

Zuschüsse für die Geschäftsentwicklung werden nicht nur von Marktführern, sondern auch von Regierungsbehörden gewährt. In diesem Fall müssen Sie auch die Anforderungen für die Struktur des Geschäftsplans und des Geschäftsformats erfüllen, aber keine brillante Idee hilft Ihnen dabei. Es ist wichtiger, „im Trend zu sein“, dh den sektoralen Prioritäten der Region im laufenden Jahr zu entsprechen und mit öffentlichen Bediensteten „arbeiten zu können“, was nichts mit der Kunst der Unternehmensplanung zu tun hat. <

Die Anforderungen an Geschäftspläne für den Erhalt von Zuschüssen "für die Entwicklung von Kleinunternehmen" sind glücklicherweise nicht hoch. Wenn Ihr Unternehmen jedoch einen Platz in der Sonderwirtschaftszone oder darüber hinaus eine Haushaltsfinanzierung beansprucht, muss der Geschäftsplan in dem vom Ministerium für wirtschaftliche Entwicklung und Handel (jetzt Ministerium für wirtschaftliche Entwicklung) genehmigten Format erstellt werden. Wenn Sie dieses Format im Internet finden, verschwindet möglicherweise der Wunsch, selbst einen Geschäftsplan zu erstellen. <